Rebalansering gjennomført👷‍♀️

I løpet av desember har vi utført vedlikehold av porteføljen din i form av å rebalansere den. Dette gjelder både for fondspakker og for deg som har valgt fond selv.

Å rebalansere en fondsportefølje betyr å justere fordelingen mellom ulike investeringer for å opprettholde den ønskede balansen mellom aksjer og renter, i tillegg til enkeltfond. Dette er viktig fordi verdien av ulike investeringer endres over tid, noe som kan føre til en skjev fordeling og dermed en annen risikoprofil enn opprinnelig planlagt.

For eksempel, hvis du har en portefølje bestående av 70 % aksjer og 30 % renter, og aksjene øker betydelig i verdi som vi har sett i 2024, kan aksjeandelen utgjøre en større del av porteføljen enn planlagt. Dette medfører høyere risiko, og større nedside enn ønskelig dersom det skulle komme et fall i markedet. Ved å rebalansere selger du noe av aksjeandelen og kjøper mer av renteandelen for å gjenopprette den opprinnelige 70/30-fordelingen.

Rebalansering gjøres hos Kron periodisk (årlig) eller ved store endringer i markedet, bortsett fra dersom avvikene mot strategien er veldig små. Dette sikrer at porteføljen holder seg innenfor den risikoen du har bestemt deg for, og at du følger den investeringsplanen du har satt opp. Du slipper dermed å overvåke og justere porteføljen manuelt.