Plan Som Oljefondet er temaet for deg som ønsker å investere mest mulig likt oljefondet. Denne planen har en forventet langsiktig utvikling på 4,3 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -1,7% og 10,2%.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 4,3 % til 2,6 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen finner du i oversikten under. Vi passer alltid på fondene og bytter de ut hvis de ikke står til våre krav.
| Fond | Hva | Fokus | Andel |
|---|---|---|---|
| Storebrand Multifaktor | Aksjefond | Verden | 9,6 % |
| KLP Fremvoksende Markeder | Aksjefond | Nye Markeder | 2,5 % |
| Acadian Europa | Aksjefond | Europa | 2,2 % |
| KLP Europa | Aksjefond | Europa | 2,2 % |
| KLP USA | Aksjefond | USA | 2,0 % |
| iShares Eiendom | Aksjefond | Eiendom | 1,6 % |
| KLP Obligasjon | Rentefond | Verden | 56,0 % |
| Nordea Amerikansk Obligasjon | Rentefond | USA | 20,0 % |
| Nordea Høyrente | Rentefond | USA | 4,0 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 45,7 % |
| Europa | 33,2 % |
| Asia | 16,5 % |
| Afrika | 0,8 % |
| Sør Amerika | 1,5 % |
| Australia | 1,3 % |
| Sektor | Andel |
|---|---|
| Finans | 16,3 % |
| Teknologi | 14,1 % |
| Industrivarer | 10,0 % |
| Helse | 11,5 % |
| Varer og tjenester | 11,7 % |
| Forbruksvarer | 7,4 % |
| Energi | 6,8 % |
| Materialer | 5,1 % |
| Eiendom | 5,1 % |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 0,98% | 0,81% |
| 500.000 | 0,93% | 0,78% |
| 1,000,000 | 0,88% | 0,74% |
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene og til med siste måned.
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Siste Måned |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 11 % | 2,9 % | 5,2 % | 6,6 % | -3,1 % | 9,4 % | 1,1 % |
Per 30.09.2019
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap. Historisk utvikling hensyntar de underliggende fondenes faktiske utvikling i den langsiktige modellporteføljen til Kron, og tar dermed ikke med kortsiktige taktiske allokeringer.