Plan Som Oljefondet er temaet for deg som ønsker å investere mest mulig likt oljefondet. Denne planen har en forventet langsiktig utvikling på 4,3 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -1,7% og 10,2%.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 4,3 % til 2,6 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen finner du i oversikten under. Vi passer alltid på fondene og bytter de ut hvis de ikke står til våre krav.
| Fond | Hva | Fokus | Andel |
|---|---|---|---|
| Storebrand Multifaktor | Aksjefond | Verden | 9,6 % |
| KLP Fremvoksende Markeder | Aksjefond | Nye Markeder | 2,5 % |
| Acadian Europa | Aksjefond | Europa | 2,2 % |
| KLP Europa | Aksjefond | Europa | 2,2 % |
| KLP USA | Aksjefond | USA | 2,0 % |
| iShares Eiendom | Aksjefond | Eiendom | 1,6 % |
| KLP Obligasjon | Rentefond | Verden | 56,0 % |
| Nordea Amerikansk Obligasjon | Rentefond | USA | 20,0 % |
| Nordea Høyrente | Rentefond | USA | 4,0 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 45,7 % |
| Europa | 33,2 % |
| Asia | 16,5 % |
| Afrika | 0,8 % |
| Sør Amerika | 1,5 % |
| Australia | 1,3 % |
| Sektor | Andel |
|---|---|
| Finans | 16,3 % |
| Teknologi | 14,1 % |
| Industrivarer | 10,0 % |
| Helse | 11,5 % |
| Varer og tjenester | 11,7 % |
| Forbruksvarer | 7,4 % |
| Energi | 6,8 % |
| Materialer | 5,1 % |
| Eiendom | 5,1 % |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 0,98% | 0,81% |
| 500.000 | 0,93% | 0,78% |
| 1,000,000 | 0,88% | 0,74% |
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene og til med siste måned.
| År | Utvikling |
| 2014 | 11 % |
| 2015 | 2,9 % |
| 2016 | 5,2 % |
| 2017 | 6,6 % |
| 2018 | -2,5 % |
Per 30.11.2018
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap.