Plan Miljøbevisst med lav risiko består av fond som har en grønnere profil og som reduserer karbonavtrykket. Planen har en forventet langsiktig utvikling på 4,8 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -2,7 % og 12,3 %.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 4,8 % til 3,1 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen ser du under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som ikke oppfyller våre krav.
| Fond | Hva | Fokus | Andel |
|---|---|---|---|
| Storebrand Fossilfritt | Aksjer | Verden | 10.0% |
| Storebrand Multifaktor | Aksjer | Verden | 3.3% |
| KLP Fremvoksende Markeder | Aksjer | Nye Markeder | 3.5% |
| Pictet Globale Miljømuligheter | Aksjer | Verden | 3.3% |
| Vontobel Miljøteknologi | Aksjer | Verden | 3.3% |
| KLP Norden | Aksjer | Norden | 10.4% |
| Norde Norge Verdi | Aksjer | Norge | 1.2% |
| KLP Obligasjon | Renter | Verden | 14.0% |
| Alfred Berg Nordisk Obligasjon | Renter | Norden | 14.5% |
| Nordea Amerikansk Obligasjon | Renter | USA | 4.0% |
| DNB Høyrente | Renter | Norge | 4.0% |
| Alfred Berg Obligasjon | Renter | Norge | 28.5% |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 36.1% |
| Europa | 46.6% |
| Asia | 15.1% |
| Afrika | 0.7% |
| Sør Amerika | 1.2% |
| Australia | 1.2% |
| Sektor | Andel |
|---|---|
| Finans | 16.4 % |
| Finans | 16.7 % |
| Industrivarer | 19.6 % |
| Helse | 10.9 % |
| Varer og tjenester | 10.0 % |
| Forbruksvarer | 6.3 % |
| Energi | 3.4 % |
| Materialer | 7.5 % |
| Eiendom | 3.0 % |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Kostnader | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| kr 10,000.00 | 0.92% | 0.75% |
| kr 500,000.00 | 0.87% | 0.72% |
| kr 1,000,000.00 | 0.82% | 0.68% |
For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at man har en skattepliktig inntekt. Gjennomsnittlig pris på fondene er 0,23 %, mens Kron tar mellom 0,60 % og 0,70 %. Dette er summert over i fanen før skattefradrag. Lignende løsninger hos andre aktører koster mellom 0,86 % til 1,30 %, ofte uten mulighet for skattefradrag.
Utvikling
Under vises utviklingen for denne planen for de siste fire årene og til og med sist måned.
| 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Siste Måned |
|---|---|---|---|---|---|
| 10,3% | 4,6 % | 8,6 % | -2,8 % | 5,2 % | 1,0 % |
Per 31.03.2019
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap.