Bli kunde

Plan Likestilling - Lavt risikonivå

Spareplan

← Tilbake til Vanlige spørsmål

Plan Likestilling med lavt risikonivå består av våre anbefalte fond i Krons Utvalgte med en passende andel i fond som investerer i selskaper med god kjønnsbalanse i ledelsen. Selskapene praktiserer lik lønn for likt arbeid og fokuserer på at man skal kunne balansere jobb med familie. Planen har en forventet langsiktig utvikling på 4,8 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -2,7 % og 12,3 %.

De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 4,8 % til 3,1 %.

Plan Likestilling

Fondene

Fondene vi anbefaler i denne løsningen ser du under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som ikke oppfyller våre krav. Vi implementerer også taktiske allokering på kortere basis, basert på markedsutsikter definert av Formuesforvaltning.

Fond Hva Region Andel av plan
iShares Verden Små Selskaper Aksjefond Verden 3,50 %
iShares Verden Verdi Aksjefond Verden 3,50 %
Somerset Fremvoksende Markeder Aksjefond Nye markeder 2,63 %
KLP Fremvoksende Markeder Aksjefond Nye markeder 2,63 %
Legg Mason Obligasjon Rentefond Verden 13,00 %
Alfred Berg Nordisk Obligasjon Rentefond Norden 20,00 %
Alfred Berg Obligasjon Rentefond Norge 32,00 %
UBS Gender Equality Aksjefond Verden 22,75 %

Fordelingen av sparepengene

Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.

Verdensdeler Andel
Nord Amerika 41,9 %
Europa 32,1 %
Asia 16,6 %
Afrika 1,1 %
Sør Amerika 7,0 %
Sektor Andel
Finans 23,5 %
Teknologi 15,7 %
Industrivarer 6,0 %
Helse 7,3 %
Varer å tjenester 9,8 %
Forbruksvarer 8,7 %
Energi 6,1 %
Materialer 5,7 %
Eiendom 4,9 %

Kostnader

Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.

Minsteinnskudd Før skattefradraget Etter skattefradraget
10.000 1,01 % 0,84 %
500.000 0,96 % 0,81 %
1.000.000 0,91 % 0,77 %

For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at man har en skattepliktig inntekt. Prisen på fondene er i gjennomsnitt 0,28 %, mens Kron tar 0,60-0,70 %. Dette er summert over i fanen før skattefradrag. Lignende løsninger hos andre aktører koster mellom
0,86 % til 1,30 % ofte uten mulighet for skattefradrag.

Utvikling

Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene og til og med siste måned.

2014 2015 2016 2017 2018
14,5 % 5,8 % 7,8 % 9,0 % -0,3 %

Per 30.11.2018

Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap.