Plan
Likestilling med høyt risikonivå (IPS) består av våre anbefalte fond i Krons
Utvalgte med en passende andel i fond som investerer i selskaper med god
kjønnsbalanse i ledelsen. Selskapene praktiserer lik lønn for likt
arbeid og fokuserer på at man skal kunne balansere jobb med familie. Planen har en forventet langsiktig
utvikling på 7,25 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på
mellom -9,95 % og
24,25 %.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 7,25% til 5,20 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen ser du under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som ikke oppfyller våre krav. Vi implementerer også taktiske allokering på kortere basis, basert på markedsutsikter definert av Formuesforvaltning.
| Fond | Hva | Region | Andel av plan |
|---|---|---|---|
| UBS Gender Equality | Aksjefond | Verden | 65 % |
| iShares Verden Små Selskaper | Aksjefond | Verden | 10 % |
| iShares Verden Verdi | Aksjefond | Verden | 10 % |
| Somerset Fremvoksende Markeder | Aksjefond | Nye markeder | 7,5 % |
| KLP Fremvoksende Markeder | Aksjefond | Nye markeder | 7,5 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 41,9 % |
| Europa | 32,1 % |
| Asia | 16,6 % |
| Afrika | 1,1 % |
| Sør Amerika | 7,0 % |
| Sektor | Andel |
|---|---|
| Finans | 23,5 % |
| Teknologi | 15,7 % |
| Industrivarer | 6,0 % |
| Helse | 7,3 % |
| Varer å tjenester | 9,8 % |
| Forbruksvarer | 8,7 % |
| Energi | 6,1 % |
| Materialer | 5,7 % |
| Eiendom | 4,9 % |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 0,95 % | 0,78 % |
| 500.000 | 0,90 % | 0,74 % |
| 1.000.000 | 0,85 % | 0,70 % |
For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at man har en
skattepliktig inntekt. Prisen på fondene er gjennomsnittlig 0,30 %, mens Kron tar mellom 0,60 %
og 0,70 %. Dette er summert over i fanen før skattefradrag. Lignende løsninger
hos andre aktører koster mellom
1,0 % til 2,0 % ofte uten mulighet for
skattefradrag.
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene og til og med siste måned.
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Siste Måned |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 26,7 % | 13,3 % | 6,8 % | 18,1 % | -2,9 % | 27,33 % | 2,7 % |
Per 30.11.2019
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap. Historisk utvikling hensyntar de underliggende fondenes faktiske utvikling i den langsiktige modellporteføljen til Kron, og tar dermed ikke med kortsiktige taktiske allokeringer.