Plan Krons Utvalgte med lavt risikonivå består av våre anbefalte fond. Denne planen har en forventet langsiktig utvikling på 4,8 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -2,7 % og 12,3 %.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 4,8 % til 3,1 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen ser du under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som ikke oppfyller våre krav. Vi gjennomfører også taktiske allokeringer på kortere basis basert på markeds syn.
| Fond | Hva | Andel av plan |
|---|---|---|
| iShares Verden Voksende Trend | Aksjefond | 0,8 % |
| ishares Verden Små Selskaper | Aksjefond | 0,8 % |
| ishares Verden Kvalitet | Aksjefond | 0,8 % |
| iShares Verden Verdi | Aksjefond | 0,8 % |
| KLP Global | Aksjefond | 10,0 % |
| KLP Fremvoksende Markeder | Aksjefond | 1,8 % |
| Somerset Fremvoksende Markeder | Aksjefond | 1,8 % |
| Veritas Global | Aksjefond | 3,3 % |
| Orbis Global | Aksjefond | 3,3 % |
| KLP Norden | Aksjefond | 10,4 % |
| Nordea Norge Verdi | Aksjefond | 1,2 % |
| Legg Mason Obligasjon | Rentefond | 13,0 % |
| Alfred Berg Nordisk Obligasjon | Rentefond | 20,0 % |
| Alfred Berg Obligasjon | Rentefond | 32,0 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 34,8 % |
| Europa | 44,8 % |
| Asia | 16,4 % |
| Afrika | 1,0 % |
| Sør Amerika | 1,6 % |
| Australia | 1,3 % |
| Sektor | Andel |
|---|---|
| Finans | 19,0 % |
| Teknologi | 15,7 % |
| Industrivarer | 14,7 % |
| Helse | 11,9 % |
| Varer og tjenester | 10,6 % |
| Forbruksvarer | 7,3 % |
| Energi | 6,1 % |
| Materialer | 6,4 % |
| Eiendom | 2,8 % |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 1,02% | 0,86% |
| 500.000 | 0,97% | 0,82% |
| 1.000.000 | 0,92% | 0,78% |
For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at man har en skattepliktig inntekt. Gjennomsnittlig pris på fondene er 0,27 %, mens Kron tar mellom 0,60 % og 0,70 %. Dette er summert over i fanen før skattefradrag. Lignende løsninger hos andre aktører koster mellom 0,86 % til 1,30 %, ofte uten mulighet for skattefradrag.
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene og til og med siste måned.
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|
| 13 % | 6,8 % | 6,9 % | 9,5 % | -2,7 % | 2,1 % |
Per 31.01.2019
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap.