Plan Indeks med svært lavt risikonivå består av rimelige indeksfond med en global balanse, slik at du investerer i mange tusen aksjer, spredt over hele verden. Indeksfondene i denne porteføljen består av såkalte børshandlede fond (ETF’er). Disse fondene er så rimelige er fordi de ikke er aktivt forvaltet. Planen har en forventet langsiktig utvikling på 4,3 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -1,7 % og 10,2 %.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 4,3 % til 2,6 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen finner du i oversikten under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som ikke oppfyller våre krav.
| Fond | Hva | Andel av plan |
|---|---|---|
| Ishares USA | Aksjefond | 10,7 % |
| Lyxor Europa | Aksjefond | 4,5 % |
| Lyxor Japan | Aksjefond | 1,6 % |
| iShares Nye Markeder | Aksjefond | 2,4 % |
| iShares Stillehavet uten Japan | Aksjefond | 0,8 % |
| Alfred Berg Obligasjon | Rentefond | 80 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper, og aksjene på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 55,9 % |
| Europa | 24 % |
| Asia | 15,5 % |
| Afrika | 0,7 % |
| Sør Amerika | 1,4 % |
| Australia | 2,4 % |
| Sektor | Andel |
|---|---|
| Energi | 5,9 % |
| Teknologi | 17,9 % |
| Eiendom | 2,9 % |
| Finans | 18,6 % |
| Helse | 12,2 % |
| Industri | 10,7 % |
| Forbruksvarer | 8,5 % |
| Varer og tjenester | 8,6 % |
| Materialer | 5,0 % |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 0,23 % | 0,19 % |
| 500.000 | 0,23 % | 0,19 % |
| 1.000.000 | 0,23 % | 0,19 % |
For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at du har en skattepliktig inntekt. Prisen på fondene er i gjennomsnitt 0,07 %, mens Kron tar 0,20 %. Dette er summert i tabellen over, 'Før skattefradrag'.
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene og til og med siste måned.
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Siste Måned |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 11,6 % | 3,3 % | 3,6 % | 6,1 % | -0,8 % | 7,0 % | -0,4 % |
Per 31.12.2019
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap.
Les mer om tema Indeks her: