Plan Indeks med medium risikonivå består av rimelige indeksfond med en global balanse, slik at du investerer i mange tusen aksjer, spredt over hele verden. Indeksfondene i denne porteføljen består av såkalte børshandlede fond (ETF’er). Disse fondene er så rimelige er fordi de ikke er aktivt forvaltet. Planen har en forventet langsiktig utvikling på 6,3 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -6,8 % og 19,4 %.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke vender tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 6,3 % til 4,4 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen finner du i oversikten under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som oppfyller våre krav.
| Fond | Hva | Andel av plan |
|---|---|---|
| Ishares USA | Aksjefond | 40,1 % |
| Lyxor Europa | Aksjefond | 16,9 % |
| Lyxor Japan | Aksjefond | 6,0 % |
| iShares Nye Markeder | Aksjefond | 9,0 % |
| iShares Stillehavet uten Japan | Aksjefond | 3,0 % |
| Alfred Berg Obligasjon | Rentefond | 25,0 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 55,9 % |
| Europa | 24 % |
| Asia | 15,5 % |
| Afrika | 0,7 % |
| Sør Amerika | 1,4 % |
| Australia | 2,4 % |
| Sektor | Andel |
|---|---|
| Energi | 5,9 % |
| Teknologi | 17,9 % |
| Eiendom | 2,9 % |
| Finans | 18,6 % |
| Helse | 12,2 % |
| Industri | 10,7 % |
| Forbruksvarer | 8,5 % |
| Varer og tjenester | 8,6 % |
| Materialer | 5,0 % |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 0,29% | 0,24% |
| 500.000 | 0,29% | 0,24% |
| 1.000.000 | 0,29% | 0,24% |
For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at du har en skattepliktig inntekt. Prisen på fondene er i gjennomsnitt 0,09 %, mens Kron tar 0,20 %. Dette er summert i tabellen over, 'Før skattefradrag'.
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene og til og med siste måned.
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 |
|---|---|---|---|---|---|
| 25,2 % | 12,5 % | 4,09 % | 14,7 % | -2,7 % | 3,5 % |
Per 31.01.2019
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap.
Les mer om tema Indeks her: