Plan Indeks med medium pluss risikonivå består av rimelige indeksfond med en global balanse, slik at du investerer i mange tusen aksjer, spredt over hele verden. Indeksfondene i denne porteføljen består av såkalte børshandlede fond (ETF’er). Årsaken til at disse fondene er så rimelige er fordi de ikke er aktivt forvaltet. Planen har en forventet langsiktig utvikling på 6,3 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -6,8 % og 19,4 %.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 6,3 % til 4,4 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen finner du i oversikten under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som ikke står til våre krav.
| Fond | Hva | Andel av plan |
|---|---|---|
| Ishares USA | Aksjefond | 48,2 % |
| Lyxor Europa | Aksjefond | 20,3 % |
| Lyxor Japan | Aksjefond | 7,2 % |
| iShares Nye Markeder | Aksjefond | 10,8 % |
| iShares Stillehavet uten Japan | Aksjefond | 3,6 % |
| Alfred Berg Obligasjon | Rentefond | 10,0 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 55,9 % |
| Europa | 24 % |
| Asia | 15,5 % |
| Afrika | 0,7 % |
| Sør Amerika | 1,4 % |
| Australia | 2,4 % |
| Sektor | Andel |
|---|---|
| Energi | 5,9 % |
| Teknologi | 17,9 % |
| Eiendom | 2,9 % |
| Finans | 18,6 % |
| Helse | 12,2 % |
| Industri | 10,7 % |
| Forbruksvarer | 8,5 % |
| Varer og tjenester | 8,6 % |
| Materialer | 5,0 % |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 0,29% | 0,24% |
| 500.000 | 0,29% | 0,24% |
| 1.000.000 | 0,29% | 0,24% |
For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at du har en skattepliktig inntekt. Prisen på fondene er i gjennomsnitt 0,09 %, mens Kron tar 0,20 %. Dette er summert i tabellen over, 'Før skattefradrag'.
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene og til og med siste måned.
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 |
|---|---|---|---|---|
| 28,9% | 14,9% | 4,3% | 17,1% | 2,1% |
Per 30.11.2018
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap.
Les mer om tema Indekst her: