Plan Eiendom med lavt pluss risikonivå består av våre anbefalte fond i Krons Utvalgte med en passende andel fond som satser på eiendom. Planen har en forventet langsiktig utvikling på 5,4 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -4,1 % og 14,9 %.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 5,4 % til 3,6 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen ser du under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som ikke oppfyller våre krav.
| Fond | Hva | Fokus | Andel |
|---|---|---|---|
| iShares Verden Voksende Trend | Aksjefond | Verden | 1,1 % |
| iShares Verden Små Selskaper | Aksjefond | Verden | 1,1 % |
| iShares Verden Kvalitet | Aksjefond | Verden | 1,1 % |
| iShares Verden Verdi | Aksjefond | Verden | 1,1 % |
| KLP Verden | Aksjefond | Verden | 12,8 % |
| Orbis Global | Aksjefond | Verden | 4,2 % |
| Veritas Verdensfond | Aksjefond | Verden | 4,2 % |
| Somerset Fremvoksende Markeder | Aksjefond | Nye Markeder | 2,2 % |
| KLP Fremvoksende Markeder | Aksjefond | Nye Markeder | 2,2 % |
| KLP Norden | Aksjefond | Norden | 13,5 % |
| Nordea Norge Verdi | Aksjefond | Norge | 1,5 % |
| Legg Mason Obligasjon | Rentefond | Verden | 12,0 % |
| Alfred Berg Nordisk Obligasjon | Rentefond | Norden | 13,0 % |
| Alfred Berg Obligasjon | Rentefond | Norge | 25,0 % |
| iShares Eiendom | Aksjefond | Eiendom | 5,0 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 37,1,% |
| Europa | 42,3% |
| Asia | 16,8% |
| Afrika | 0,7% |
| Sør Amerika | 1,4% |
| Australia | 1,6% |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 1,05% | 0,88% |
| 500.000 | 1,00% | 0,84% |
| 1.000.000 | 0,95% | 0,84% |
For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at man har en skattepliktig inntekt. Gjennomsnittlig pris på fondene er 0,30 %, mens Kron tar mellom 0,60 % og 0,70 %. Dette er summert over i fanen før skattefradrag. Lignende løsninger hos andre aktører koster mellom 1,0 % til 1,60 %, ofte uten mulighet for skattefradrag.
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene til og med siste måned.
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Siste Måned |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 13,6 % | 8,6 % | 7,1 % | 11,1 % | -3,3 % | 6,1 % | 1,3 % |
Per 31.03.2019
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap.