Plan Eiendom med lavt pluss risikonivå består av våre anbefalte fond i Krons Utvalgte med en passende andel fond som satser på eiendom. Planen har en forventet langsiktig utvikling på 5,4 %. I to av tre år forventer vi at utviklingen vil ligge på mellom -4,1 % og 14,9 %.
De historiske dataene som forutsetningene bygger på er preget av perioder hvor renten har vært langt høyere enn i dag. Dersom dagens nivå ikke kommer tilbake til normalen er det sannsynlig at fremtidig prestasjon for denne planen vil bli lavere enn den ville blitt tilbake i tid. Dersom rentenivået holder seg like lavt som i dag fremover, vil den forventede utviklingen reduseres fra 5,4 % til 3,6 %.
Fondene
Fondene vi anbefaler i denne løsningen ser du under. Vi passer alltid på og bytter ut fondene som ikke oppfyller våre krav.
| Fond | Hva | Fokus | Andel |
|---|---|---|---|
| Alfred Berg Obligasjon | Rentefond | Norge | 25,0 % |
| KLP Verden | Aksjefond | Verden | 14,6 % |
| Alfred Berg Nordisk Obligasjon | Rentefond | Norden | 13,0 % |
| Legg Mason Obligasjon | Rentefond | Verden | 12,0 % |
| KLP Norden | Aksjefond | Norden | 10,1 % |
| iShares Eiendom | Aksjefond | Eiendom | 5,0 % |
| Baillie Gifford Global Vekst | Aksjefond | Verden | 3,7 % |
| Veritas Verdensfond | Aksjefond | Verden | 3,7 % |
| iShares Verden Kvalitet | Aksjefond | Verden | 2,7 % |
| iShares Verden Verdi | Aksjefond | Verden | 2,7 % |
| Somerset Fremvoksende Markeder | Aksjefond | Nye Markeder | 2,3 % |
| KLP Fremvoksende Markeder | Aksjefond | Nye Markeder | 2,3 % |
| Nordea Norge Verdi | Aksjefond | Norge | 1,1 % |
| iShares Verden Voksende Trend | Aksjefond | Verden | 0,9 % |
| iShares Verden Små Selskaper | Aksjefond | Verden | 0,9 % |
Fordelingen av sparepengene
Sparepengene blir spredt på tusenvis av selskaper. Aksjene dine blir spredt på flere sektorer og verdensdeler. Under kan du se en liten oppsummering.
| Verdensdeler | Andel |
|---|---|
| Nord Amerika | 37,1,% |
| Europa | 42,3% |
| Asia | 16,8% |
| Afrika | 0,7% |
| Sør Amerika | 1,4% |
| Australia | 1,6% |
Kostnader
Under viser vi prisen før og etter skattefradrag for planen avhengig av hvor mye du ønsker å spare.
| Minsteinnskudd | Før skattefradraget | Etter skattefradraget |
|---|---|---|
| 10.000 | 1,05% | 0,88% |
| 500.000 | 1,00% | 0,84% |
| 1.000.000 | 0,95% | 0,84% |
For å kunne bruke skattefradraget fordrer dette at man har en skattepliktig inntekt. Gjennomsnittlig pris på fondene er 0,30 %, mens Kron tar mellom 0,60 % og 0,70 %. Dette er summert over i fanen før skattefradrag. Lignende løsninger hos andre aktører koster mellom 1,0 % til 1,60 %, ofte uten mulighet for skattefradrag.
Utvikling
Under vises avkastningen for denne planen for de siste fire årene til og med siste måned.
| 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Siste Måned |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 13,6 % | 8,6 % | 7,1 % | 11,1 % | -3,3 % | 15,7 % | 1,09 % |
Per 30.11.2019
Vi gjør oppmerksom på at historisk utvikling ikke er noen garanti for fremtidig utvikling. Utviklingen kan bli negativ som følge av kurstap. Historisk utvikling hensyntar de underliggende fondenes faktiske utvikling i den langsiktige modellporteføljen til Kron, og tar dermed ikke med kortsiktige taktiske allokeringer.